近期，离岸金融业务中心反洗钱工作人员监控到我行某离岸客户与他行疑似地下钱庄客户发生交易，根据经验判定该离岸客户存在巨大风险隐患，故果断对该账户实施严格监控，并通知管户分行开展强化尽职调查。经总分行联合调查，确认该账户已被不法分子非法掌控。

8月2日，一笔金额为USD939,748.00的汇款欲汇往该账户，离岸中心立即依循《交通银行离岸业务反洗钱实施细则》，将该笔业务拦停，并在规定时间内做退款处理，避免款项进入不法分子账户。与此同时，WRT B.V公司意识到自己可能受骗而焦灼万分。得知我行主动帮其拦截汇款，公司业务人员庆幸是虚惊一场而欣喜万分，再三至总行离岸中心送上感谢信及锦旗以示感谢。

注重于实践中找规律、利用规律促实践，是离岸中心近年来大力推进反洗钱工作的重要理念方法。以本案欺诈洗钱模式为例，中心就是通过实践总结，发现其“离析”过程多是通过开立在香港的地下钱庄账户完成，故除对本行问题账户加强监控、清退的同时，也需将该客户的交易对手一并纳入风险管控名单，从而提高风险名单使用效率，形成内外部双向防控合力。

未来，离岸中心仍将继续加大反洗钱工作的力度与强度，持续加强制度建设，不断加速系统建设，有效加快队伍建设，优化离岸客户结构，力争打造实战有成果、业内有口碑的优质反洗钱工作机制。